Thực hiện 12 lệnh giao dịch ngoài giờ hành chính, nhân viên Sacombank thông đồng rút 46,9 tỷ đồng của khách hàng Sacombank lại thoái thác trách nhiệm, đổ lỗi cho khách hàng…
Bà Hồ Thị Thùy Dương (SN 1977, trú phường Cam Phú, TP Cam Ranh, tỉnh Khánh Hòa) làm đơn gửi Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an) về việc là nạn nhân của Ngân hàng Sài Gòn. Sài Gòn – Thương Tín (Phòng giao dịch Sacombank Khánh Hòa, Chi nhánh Khánh Hòa) khi bị mất 46,9 tỷ đồng tiền gửi tại ngân hàng này mà không thực hiện giao dịch hay có ủy nhiệm chi trong thời gian ngắn (từ 5/4 – 14/6/2022) ).
Theo nội dung vụ án: Chị Dương làm nghề kinh doanh, buôn bán tôm giống. Để thuận tiện cho việc kinh doanh, chị đã mở tài khoản ngân hàng Sacombank tại Phòng giao dịch Cam Ranh (Chi nhánh Khánh Hòa) và là khách hàng thường xuyên của ngân hàng. là rất lớn, lên đến hàng tỷ đồng.
Hàng ngày, chị vẫn tự mình thực hiện chuyển, rút tiền qua internetbanking hoặc trực tiếp tại quầy. Bà cũng không có văn bản ủy quyền cho cá nhân nào thực hiện giao dịch chuyển tiền, rút tiền thay mình đối với tài khoản trên.
Đầu tháng 10/2022, bà Dương phát hiện tài khoản cá nhân bị thiếu tiền mà không thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển, rút tiền nào cho đối tác nên đã yêu cầu Sacombank sao kê giao dịch (từ ngày 1/5 đến ngày 22/5). ngày 21/10/2022) để kiểm tra, đối chiếu thực tế giao dịch.
Sau khi rà soát, bà Dương thấy có 12 giao dịch được thực hiện ngoài giờ hành chính, ngoài giờ làm việc của ngân hàng (từ khoảng 17h46′ đến khoảng 19h30). Điều đáng nói, bà Dương không thực hiện bất kỳ giao dịch nào (internet banking hay giao dịch trực tiếp tại quầy).
12 giao dịch này tương ứng với số tiền thâm hụt 46.900.000.000 VNĐ (46,9 tỷ đồng). Trong đó có 3 lệnh điều chuyển; 8 lệnh rút tiền mặt. Ví dụ: vào lúc 18:04:00 ngày 24/05/2022, bảng sao kê thể hiện số chứng từ giao dịch (TT22144W4ZMD) thực hiện theo hình thức “Chuyển khoản” với số tiền là 11 tỷ đồng.
“Tôi rất tin tưởng và an tâm khi cho rằng tiền của mình gửi tại tổ chức tín dụng Sacombank sẽ được đảm bảo an toàn tuyệt đối khi có sự minh bạch, rõ ràng trong các giao dịch chuyển tiền, rút tiền, hệ thống báo biến động số dư qua tin nhắn SMS. Tuy nhiên, tôi đã nhận được một cú sốc không thể tin được.
Số tiền bị lấy cắp rất lớn, tôi đã nhiều lần báo ngân hàng nhưng không được giải quyết và việc rút tiền vẫn tiếp diễn. Điều này cho thấy lỗ hổng rất lớn trong khâu quản lý tài khoản của hệ thống ngân hàng Sacombank”, bà Dương nói.
Trong 12 giao dịch mà tiền gửi cá nhân đứng tên bà Hồ Thị Dương bị đánh cắp, có 3 giao dịch rút tiền mặt; 8 giao dịch chuyển tiền được thực hiện ngoài giờ hành chính, ngoài giờ làm việc của ngân hàng; Những khách hàng gửi tiền đồng thời là chủ tài khoản cũng khẳng định họ không làm trực tiếp tại quầy và cũng chưa bao giờ trực tiếp đến phòng giao dịch để thực hiện. Bà Dương cũng không ủy quyền cho ai thay mình thực hiện các giao dịch tại ngân hàng.
Ngân hàng đổ lỗi cho khách hàng
Quy trình thực hiện giao dịch (rút/nạp tiền) tại ngân hàng nhìn chung tuân theo quy trình chặt chẽ, bao gồm các bước sau: Viết giấy rút tiền hoặc xuất trình giấy tờ cá nhân có giá trị cho người lập lệnh rút tiền giao dịch; Ký chứng từ rút tiền. kiểm kê số tiền rút/nhân viên ngân hàng đối chiếu thông tin, đối chiếu chữ ký mẫu và chữ ký trên giấy rút, sau đó GDV lập lệnh, ký xác nhận và chuyển cho bộ phận/bộ phận kiểm soát Bộ phận kiểm soát đối chiếu thông tin, kiểm tra lệnh rút tiền và chuyển cho bộ phận thủ quỹ để cấp tiền/ Bộ phận thủ quỹ xác nhận lệnh chuyển tiền tại quầy và chuyển cho nhân viên giao dịch. Sau đó, khách hàng có thể nhận và đếm tiền tại quầy giao nhận trước mặt giao dịch viên.
Thực hiện theo quy trình chặt chẽ gồm nhiều bước này, chị Dương tin rằng tiền của mình không thể dễ dàng bị thất thoát, đánh cắp khi giao dịch mà chủ tài khoản không có mặt tại quầy giao dịch. Thao tác rút tiền mặt phải được thực hiện tại quầy giao dịch và chính chủ tài khoản hoặc người được chủ tài khoản ủy quyền có văn bản ủy quyền hợp lệ và đăng ký giao dịch với Ngân hàng, không trong mọi trường hợp chủ tài khoản không có mặt tại quầy giao dịch. quầy nhưng vẫn thực hiện lệnh rút tiền, chưa kể số tiền rút/chuyển rất lớn, từ vài trăm triệu đến hàng tỷ đồng nên việc kiểm soát càng phải chặt chẽ, chặt chẽ hơn.
Để đảm bảo quyền lợi của mình, bà Dương đã nhiều lần làm việc với Sacombank yêu cầu giải quyết vụ việc và trả lại tiền cho bà Dương trên các văn bản: Đơn tường trình; đơn xin việc ngày 10/11; 21 tháng 10; Ngày 26 tháng 10 năm 2022.
Bà Dương cho biết, sau khi nhận được đơn, phía Ngân hàng cũng đã có các buổi làm việc nhưng không đúng quy trình, không lập biên bản ghi lại nội dung làm việc. Điều đáng nói, tại các buổi làm việc, bà Nguyễn Thị Thanh Hà (Phó phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh – hiện đã bị khởi tố, bắt tạm giam) cùng các cán bộ khác đã thừa nhận hành vi trộm cắp tiền trong tài khoản của ngân hàng. bà Dương và xác nhận số tiền bà Dương lấy cắp đến thời điểm lập biên bản là 46,9 tỷ đồng.
“Đây là số tiền chị Dương tạm tính đến thời điểm hiện tại vì còn nhiều khoản chuyển, rút tiền mà tôi chưa kiểm tra được. Bà Hà thừa nhận đã lợi dụng sơ hở trong quản lý hoạt động ngân hàng, nhận thấy tài khoản của tôi phát sinh nhiều giao dịch trong ngày do tôi nhận mua tôm giống cho nhiều người nên cho rằng tôi sơ suất, không kiểm soát được các giao dịch. . Lẽ ra giao dịch phải kết nối với các bộ phận khác để rút tiền của khách hàng”, bà Dương nói.
Đại diện Sacombank thông qua các buổi làm việc cũng đã xác nhận sẽ chi trả và hoàn trả cho tôi số tiền bị mất cắp để bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Tuy nhiên, từ khi xảy ra sự việc đến nay tôi không nhận được thiện chí trả tiền của ngân hàng, thậm chí còn bị ngân hàng gây sức ép.
Ngày 22/11/2022, bà Dương tiếp tục gửi đơn yêu cầu Sacombank trả lại số tiền bị mất cắp nhưng Ngân hàng tiếp tục khất lần, hứa hẹn nhưng không thực hiện như cam kết, đồng thời yêu cầu khách hàng chờ kết luận của cơ quan điều tra. Cơ quan điều tra cho rằng 12 giao dịch lấy cắp tiền từ tài khoản của bà Dương là do bà Dương và nhân viên ngân hàng có quan hệ vay vốn, làm ăn và đây là lỗi của nhân viên ngân hàng. hàng ngang.
“Tôi không đồng ý với nội dung này vì lý do: Tôi và nhân viên Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh không có quan hệ vay mượn, làm ăn chung. Số tiền này là tiền của nông dân nhờ tôi mua tôm giống cho họ chứ không phải của tôi. Tôi còn khoản vay (5 tỷ đồng tại Sacombank) thì tại sao lại cho bà Hà và các cán bộ khác vay. Tôi và họ không có mối quan hệ kinh doanh chung.
Việc phòng giao dịch Sacombank để xảy ra sự việc trên thì họ phải tự giải quyết nội bộ, chúng tôi là người bị hại nên không có nghĩa vụ phải chờ họ giải quyết” – bà Dương nói.
Nhớ để nguồn bài viết này:
Sacombank để mất 46,9 tỉ đồng: Thoái thác trách nhiệm, đổ lỗi cho khách hàng của website thpttranhungdao.edu.vn
Chuyên mục: Phong thủy
Đặt mâm cúng tất niên cuối năm 2022 tại đây: cungtatnien.com
#Sacombank #để #mất #tỉ #đồng #Thoái #thác #trách #nhiệm #đổ #lỗi #cho #khách #hàng
Trả lời