Theo DNSE Securities, nhờ chất lượng tài sản duy trì ở mức tốt toàn ngành nên áp lực trích lập dự phòng trong giai đoạn tới của ngân hàng này sẽ không cao so với các ngân hàng khác.
Theo báo cáo phân tích của Công ty Chứng khoán DNSE, Ngân hàng TMCP Quân Đội (MBBank – Mã chứng khoán: MBB) có khả năng sinh lời cao khi ROE năm 2023 đạt 25%, đứng TOP 4 ngân hàng Việt Nam.
DNSE kỳ vọng tăng trưởng tín dụng của MB tiếp tục duy trì đà tăng trong giai đoạn tới, ước tính duy trì ở mức trên 20% trong năm 2024.
>> ‘Cuộc đua’ tăng trưởng tín dụng nhóm ngân hàng 2024: Lợi thế từ bước đệm vững chắc 2023
Ngoài ra, biên lãi ròng (NIM) dự kiến tiếp tục duy trì ở mức cao nhờ cơ cấu cho vay hợp lý và tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) dẫn đầu ngành sẽ hỗ trợ thu nhập lãi. tăng trưởng dương trong thời gian tới.
>> Hai cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị đầu tư, kỳ vọng tăng 19%
Diễn biến giá cổ phiếu MBB |
Ngoài ra, việc ứng dụng công nghệ của MB đã giúp tỷ lệ chi phí/tổng thu nhập (CIR) được cải thiện, ở mức 33% vào năm 2023 (tương đương năm 2022) – Thấp hơn mức trung bình ngành (40%). Từ đó sẽ giúp MB tiết kiệm được chi phí hoạt động ở các khâu tiếp theo.
>> Cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị TÍCH CỰC, kỳ vọng tăng 29%
Áp lực trích lập dự phòng trong giai đoạn tới không lớn khi chất lượng tài sản của MB vẫn ở mức tốt toàn ngành. Cuối năm 2023, tỷ lệ nợ xấu (NPL) ở mức 1,6%, thấp hơn mức 1,9% của ngành và tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLR) ở mức 117% – Cao hơn mức 94%, 9% của ngành. Theo DNSE, điều này giúp MB không gặp nhiều áp lực trong việc trích lập dự phòng so với các ngân hàng khác.
DNSE Securities ước tính tăng trưởng lợi nhuận của MB đạt 15% trong năm 2024. Tỷ lệ P/B dự báo là 1,4 lần, giá mục tiêu cổ phiếu MBB là 31.400 đồng/cổ phiếu, dự kiến tăng 27% so với giá đóng cửa ngày 12/4.
>> Dự báo lợi nhuận 14 ngân hàng (TCB, MBB, VPB…) quý 1 và 2024, Top 1 ‘không mạnh’ 175%
Nhớ để nguồn bài viết này: https://nguoiquansat.vn/mot-ngan-hang-co-hieu-suat-sinh-loi-dung-top-4-he-thong-co-phieu-ky-vong-tang-27-126497.html
Chuyên mục: Kiến thức chung
Trả lời