Chứng khoán Vietcombank (VCBS) vừa công bố báo cáo triển vọng năm 2024, nhóm ngân hàng có 3 cổ phiếu được nêu tên.
Đánh giá triển vọng của toàn ngành ngân hàng, VCBS Research cho rằng tốc độ tăng trưởng tín dụng năm nay sẽ đạt 12%, tương đương với năm 2024, do thị trường bất động sản vẫn đang phục hồi chậm. NIM có xu hướng đi ngang hoặc tăng nhẹ trong năm 2024 do chi phí vốn giảm nhưng lãi suất cho vay cũng đang giảm khá mạnh. Nợ xấu vẫn được kiểm soát nhờ các thông tư, chính sách hỗ trợ. VCBS nêu tên một số cổ phiếu ngân hàng đáng đầu tư
Hình minh họa |
Ngân hàng TMCP Quân Đội (MBB)
Kết quả kinh doanh 9 tháng đầu năm 2023, MBB ghi nhận tổng thu nhập hoạt động đạt 35.556 tỷ đồng (+5,1% doanh thu) và lợi nhuận trước thuế 20.019 tỷ đồng (+10% doanh thu) nhờ thu nhập lãi tăng, chi phí hoạt động giảm và chi phí cung cấp.
VCBS Research đưa ra 4 triển vọng cho năm tới, (1) MBB có thể đạt tốc độ tăng trưởng tín dụng trên 20% trong năm 2024 và tiếp tục được ưu tiên tăng trưởng tín dụng nhanh hơn trung bình ngành khoảng 1,5 – 2 lần trong những năm tới nhờ nhận chuyển nhượng từ Oceanbank, (2) NIM kỳ vọng cải thiện nhờ chi phí vốn giảm, (3) CASA 34% cao nhất ngành, kỳ vọng CASA sẽ tiếp tục cải thiện trong những năm tới. Năm 2024 nhờ hạ nhiệt lãi suất tiền gửi có kỳ hạn, (4) đảm bảo tỷ lệ nợ xấu quanh mức dưới 2%.
Định giá được đưa ra cho MBB là 25.184 đồng/cổ phiếu, tiềm năng tăng giá 37%.
Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (STB)
Kết quả kinh doanh 9 tháng đầu năm 2023, STB ghi nhận tổng thu nhập hoạt động đạt 19.465 tỷ đồng (+6,3% yoy) và lợi nhuận trước thuế đạt 6.840 tỷ đồng (+54,1% yoy) nhờ NIM mở rộng và giảm trích lập dự phòng.
Dự kiến, STB có thể đẩy nhanh quá trình đấu giá tài sản đảm bảo bằng bất động sản và chào bán thành công 32,5% cổ phần STB do VAMC quản lý trong nửa đầu năm 2024. Nếu thương vụ này thực hiện thành công, STB được kỳ vọng sẽ quay trở lại cuộc đua mạnh mẽ vì nó có thể giải quyết đồng thời hai vấn đề nợ xấu tồn đọng và chủ sở hữu.
Định giá của STB là 37.719 đồng/cổ phiếu, giá tiềm năng tăng 30%.
Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB)
VIB ghi nhận tổng thu nhập hoạt động đạt 16.318 tỷ đồng (+22% yoy), trong đó thu nhập lãi thuần đạt hơn 13.000 tỷ đồng (+17,9% yoy), thu nhập ngoài lãi đạt 3.291 tỷ đồng (+42% yoy). % yoy) sau 9 tháng năm 2023. Tuy nhiên, chi phí dự phòng tăng lên 3.153 tỷ đồng (cùng kỳ ghi nhận hơn 926 tỷ đồng) khiến LNTT chỉ tăng nhẹ 6,5% yoy, đạt 8.325 tỷ đồng.
Trong năm tới, VIB được kỳ vọng sẽ phát huy hiệu quả từ cơ cấu cho vay bán lẻ. VIB có ROE lên tới 30%, mức cao liên tục trong nhiều năm. Đến cuối quý 3/2023, số dư trái phiếu doanh nghiệp khoảng 835 tỷ đồng, chiếm 0,34% tổng dư nợ tín dụng nên áp lực nợ xấu rất thấp.
VCBS Research kỳ vọng VIB đạt 23.596 đồng/cổ phiếu, tiềm năng tăng giá 23%.
>> Đầu tư thay mặt khách hàng, 1 Giám đốc VPS bị ‘huýt sáo’
Nhớ để nguồn bài viết này: https://nguoiquansat.vn/diem-ten-3-co-phieu-ngan-hang-dang-dau-tu-cho-nam-2024-tiem-nang-tang-gia-toi-37-105000.html
Chuyên mục: Kiến thức chung
Trả lời