Ảnh: Internet
Với sự bùng nổ của thương mại điện tử, nhiều người đang dần làm quen với các giao dịch không dùng tiền mặt. Không thể phủ nhận sự tiện lợi khi sở hữu một (hoặc nhiều) tài khoản ngân hàng trực tuyến, thẻ ATM, thẻ thanh toán quốc tế… Tuy nhiên, nhiều người dùng vẫn chủ quan và chưa quan tâm đến vấn đề này. Vấn đề bảo mật – thông tin tài khoản dẫn đến sơ hở trong thanh toán trực tuyến.
Anh Li, đến từ Giang Tô, Trung Quốc, cũng là nạn nhân của chiêu trò lừa đảo này. Cụ thể, anh Lý là một ông chủ nhỏ trong lĩnh vực kinh doanh vật liệu xây dựng. Sau 2 năm kinh doanh phát đạt, anh đã tiết kiệm được 640.000 nhân dân tệ (khoảng 2,1 tỷ đồng). Khi biết ngân hàng đưa ra lãi suất cao khi gửi tiết kiệm trực tuyến, anh Lý quyết định đến ngân hàng chuyển 640.000 tệ vào tài khoản để gửi tiết kiệm trực tuyến. Thủ tục chuyển tiền mặt vào thẻ ngân hàng khá đơn giản nên anh chỉ mất khoảng 30 phút. Tại đây, nhân viên ngân hàng đề nghị giúp đỡ anh những hoạt động còn lại. Tuy nhiên, do khách hàng gọi vội nên người đàn ông này cho biết sẽ tự xử lý sau.
Sau khi về đến nhà, anh Lý bất ngờ nhận được tin nhắn báo số dư tài khoản của mình bị thay đổi. Khi mở điện thoại ra, anh thấy ngân hàng thông báo rằng tài khoản của anh đã bị trừ 199.800 nhân dân tệ. Không hiểu chuyện gì đã xảy ra, chỉ 3 phút sau, tài khoản ngân hàng của anh tiếp tục “bốc hơi” 430.000 tệ. Điều này khiến anh sợ hãi nên ngay lập tức gọi điện cho ngân hàng để đóng băng tài khoản của mình. Tuy nhiên, do không có thẩm quyền phong tỏa thẻ nên ngân hàng yêu cầu anh về trụ sở để giải quyết.
Trong 15 phút di chuyển đến ngân hàng, anh tiếp tục nhận được 3 tin nhắn thông báo tiền đã bị trừ trong tài khoản. Như vậy, số tiền 640.000 tệ của anh chỉ còn 19 tệ (tương đương 63.000 đồng) trong thẻ.
Toàn bộ số tiền tích lũy của ông Lý bốc hơi chỉ trong vòng vài chục phút. Ảnh: Internet
Ngay khi đến ngân hàng, anh lập tức yêu cầu nhân viên phong tỏa tài khoản của mình. Sau khi phong tỏa thẻ, nhân viên ngân hàng hỗ trợ ông Lý lập bản sao kê để kiểm tra số tiền gửi ở đâu. Tuy nhiên, họ không phát hiện dấu hiệu lạ nào từ các giao dịch này.
Sau đó, ông Lý đã đến công an địa phương trình báo vụ việc. Cơ quan công an nghi ngờ thông tin của ông Lý đã bị đánh cắp, tuy nhiên ông Lý khẳng định luôn giữ thẻ bên mình và chưa bao giờ làm rơi hay thất lạc. Viên cảnh sát yêu cầu anh ta rời đi và ấn định thời gian để đội điều tra làm việc, tìm hiểu nguyên nhân.
Một tháng sau, công an gọi điện thông báo ông Lý đến trụ sở làm việc vì đã tìm ra nguyên nhân tiền bốc hơi. Cơ quan chức năng phát hiện 640.000 nhân dân tệ bị đánh cắp không phải từ ngân hàng mà do việc ông Lý thanh toán tiền tại máy POS ở Thâm Quyến và thông tin cá nhân của ông bị đánh cắp từ đây. Được biết, chiếc máy POS này được chủ cửa hàng mua lại với giá rẻ hơn thị trường từ một người đàn ông tên Tấn (Nan Xương, Giang Tây, Trung Quốc). Theo lời khai của Công an, đối tượng này cho biết, anh ta thường mua lô máy POS, sau đó cải tiến và kết nối với các thiết bị thu thập thông tin. Sau khi chỉnh sửa, anh bán lại cho các chủ cửa hàng với giá rẻ hơn thị trường. Như vậy, chỉ cần khách hàng quẹt thẻ là thông tin sẽ bị đánh cắp. Sau khi nắm được thông tin, đồng bọn của Tấn làm thẻ giả và lấy tiền trong tài khoản. Đồng thời, người đàn ông này khai nhận băng nhóm tội phạm của mình có hơn 100 người phối hợp thực hiện hành vi lừa đảo. Công an cũng yêu cầu người này phải chịu trách nhiệm bồi thường số tiền bị trộm cho ông Lý.
Đối tượng Tấn tại cơ quan công an
Tại Việt Nam thời gian gần đây xảy ra hàng loạt vụ trộm cắp, lừa đảo liên quan đến tài khoản, thẻ và giao dịch trực tuyến. Đặc biệt, thời gian gần đây, cơ quan công an nhận được trình báo của nhiều người có con đi học, làm việc ở nước ngoài về việc tài sản bị lừa đảo. Các đối tượng thường tham gia các hiệp hội, nhóm sinh viên quốc tế, lao động Việt Nam tại các quốc gia, vùng lãnh thổ như Nhật Bản, Hàn Quốc, Đài Loan… Sau đó sẽ tiếp cận “con mồi”, dùng thủ đoạn để “hack” tài khoản Facebook. Sau đó, chúng dùng tài khoản này liên lạc với người nhà nạn nhân, yêu cầu chuyển tiền rồi chiếm đoạt.
Theo đó, Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao khuyến cáo người dân hết sức cảnh giác trong việc tiết lộ thông tin cá nhân. Đồng thời, khi thấy bạn bè hỏi vay tiền, chuyển tiền thì phải xác minh bằng cách nhắn tin vào tài khoản khác, hoặc gọi điện trực tiếp để xác minh. Ngoài ra, bạn cần đặt mật khẩu có độ an toàn cao, không sử dụng tên, số điện thoại và không cung cấp quá nhiều thông tin về hoạt động của mình để tránh bị kẻ trộm lợi dụng.
Chủ khách sạn thuê thợ điện ‘sửa đồng hồ’, ‘trộm’ hơn 1,5 tỷ đồng trong 5 năm: Công an vào cuộc ngay, vạch trần thủ đoạn trộm điện tinh vi
Nhớ để nguồn bài viết này: https://nguoiquansat.vn/chi-sau-1-tieng-chuyen-tien-vao-tai-khoan-nguoi-dan-ong-bong-choc-bi-boc-hoi-hon-2-ty-dong-canh-sat-vao-cuoc-truy-quet-duong-day-hon-100-doi-tuong-lua-dao-96532.html
Chuyên mục: Kiến thức chung
Trả lời