Mới đây, Agribank đã đưa ra cảnh báo về một thủ đoạn lừa đảo tinh vi, lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng để lập tài khoản Facebook, Group, Facebook dưới danh nghĩa dịch vụ. như “chăm sóc khách hàng”, “hỗ trợ khách hàng”, “cho vay nhanh”, “vay tín chấp”, “vay trực tuyến” nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt.
Những kẻ lừa đảo tạo hàng trăm trang web/tài khoản Facebook để dụ người cần vay “vào bẫy”. (Ảnh: Agribank)
Cảnh báo cho biết, đối tượng sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin (số điện thoại, thông tin cá nhân), sau đó gọi điện trực tiếp để tư vấn, mời vay và yêu cầu chuyển khoản phí.
Kẻ lừa đảo tạo hàng trăm website/tài khoản Facebook với nguồn thông tin giả mạo, tham gia các nhóm, diễn đàn, đăng tin vay tín chấp với lãi suất thấp, thủ tục vay đơn giản, không cần gặp mặt trực tiếp; Nợ xấu vẫn có thể vay được; Không cần thế chấp, không cần thẩm định, chỉ cần CMND/CMND và tài khoản ngân hàng/thẻ ATM là có thể vay tiền…
Khi người vay đến gần, các đối tượng sẽ lôi kéo, yêu cầu người vay cung cấp các thông tin cá nhân như: họ tên, số điện thoại, ảnh CMND/CCCD, ảnh chân dung… để làm hồ sơ. khi vay thì người vay yêu cầu người vay chuyển trước một khoản tiền nhỏ (khoảng 500.000 – 5 triệu đồng), để hỗ trợ thẩm định và phê duyệt khoản vay…
Sau khi lôi kéo người đi vay chuyển tiền để hỗ trợ thẩm tra, xét duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục viện dẫn hàng loạt lý do khiến khoản vay không được giải ngân xuất phát từ sai sót trong hồ sơ của người đi vay (như kê khai sai,…). tên người thụ hưởng, thay đổi cách viết tên người thụ hưởng từ chữ thường sang chữ in hoa, không đủ điều kiện vay vốn, số căn cước công dân thừa hoặc sai, v.v.).
Từ đó, họ yêu cầu người vay phải trả thêm tiền để đảm bảo khoản vay hoặc sửa lỗi hệ thống; hứa sẽ hoàn trả số tiền đã gửi cho khách hàng sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào tài khoản do các đối tượng cung cấp thì các đối tượng sẽ lập tức chiếm đoạt và ngắt kết nối.
Trường hợp khách hàng không chuyển tiền theo yêu cầu sẽ đe dọa khách hàng rằng khoản vay của khách hàng sẽ chuyển thành nợ xấu và yêu cầu chuyển tiền.
Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, nạn nhân không chỉ mất tiền mà còn mất toàn bộ thông tin nhận dạng cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng cho các hoạt động phi pháp. Các trường hợp khác, ví dụ: Đăng ký SIM trái phép, đăng ký mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử để thực hiện các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá cược trực tuyến, v.v.
Khách hàng giao dịch tại Agribank Chi nhánh huyện Ba Bể
Trước thủ đoạn lừa đảo tinh vi và diễn biến phức tạp trên không gian mạng, Agribank khuyến cáo khách hàng:
Thứ nhất, không truy cập bất kỳ website/fanpage/facebook nào giả danh nhân viên ngân hàng để hỗ trợ vay nhanh, thủ tục nhanh gọn…
Thứ hai, không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào (ID/CCCD, địa chỉ, hình ảnh nhận dạng khuôn mặt…) mà không xác định chính xác trang web, ứng dụng và danh tính của nhà tư vấn.
Thứ ba, không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi đến hộp thư, điện thoại di động cho các đối tượng. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân do người lạ cung cấp hoặc dụ dỗ.
Thứ tư, Agribank không cung cấp dịch vụ tư vấn hỗ trợ vay/tín dụng trực tuyến. Khách hàng có nhu cầu vay tiền cần liên hệ trực tiếp các chi nhánh/phòng giao dịch Agribank trên toàn quốc để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục vay.
Thứ năm, Agribank chỉ tư vấn, hỗ trợ khách hàng về dịch vụ thông qua các kênh chính thức: Website, Facebook chính thức, đường dây nóng hỗ trợ khách hàng 24/7: 1900558818 – 024.32053205; email chăm sóc khách hàng.
Thứ sáu, nhanh chóng trình báo cơ quan công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Nhớ để nguồn bài viết này:
Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo tinh vi: Người bị hại không những mất tiền mà còn mất toàn bộ thông tin danh tính!
của website https://cafef.vn/ngan-hang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-tinh-vi-nguoi-bi-hai-khong-nhung-mat-tien-ma-con-mat-toan-bo-thong-tin-danh-tinh-188230904171730527.chn
Chuyên mục: Kiến thức chung
Trả lời